2019年に取得したファイナンシャル・プランニング技能士の資格を活用する事はもちろん、証券会社での経験と実績(営業成績全国1位、社長表彰受賞、上級コンサルタント昇進など)を活かし、年代別に情報提供及び、ご提案ができます。
年代
特徴と考え方
具体的提案例
20年代の若い世代
早くから将来に備えた資産を作っておくことが大切な世代。これは運用期間を味方につけることで、リスクを低減させながら利益を期待できる。複利の力も期待できる。
債券と比べるとリスクは上がるが、より大きなリターンの期待できる、株式を中心とした投資信託など。
30~40代の中間層
子供の教育や住宅ローンの返済など、支出の多い時期。収入は安定してくる世代。資産運用では、安全性を重視し商品を選ぶことが大切。
具体的な提案 NISA(ニーサ)やiDeCo(イデコ)などで節税─効果を得ながら、インデックス型(株式指数などのベンチマークと同じ値動きをめざす)の投資信託で運用。
50~60代のセカンドライフに向けた世代
年金制度への不安もあり、ライフプランを見直す世代。とても大切なことは、安全性。セカンドライフを送るためには、資産を取り崩しながら運用していく必要があるため、まずは世帯での年金がどれくらいもらえるのか、今の資産がいくらあるのかを把握する必要あり。
今後必要となるお金、および緊急予備資金(不測の事態が起きた時に最低6ヶ月~1年程度生活できる預貯金)を準備した上で、余裕資金にて資産運用を始めることが重要。元本割れのリスクが低い商品を中心とした資産割合を心がける。
20年代の若い世代
特徴と考え方
早くから将来に備えた資産を作っておくことが大切な世代。これは運用期間を味方につけることで、リスクを低減させながら利益を期待できる。福利の力も期待できる。
具体的提案例
債権と比べるとリスクは上がるが、より大きなリターンの期待できる、株式を中心とした投資信託など。
30~40代の中間層
特徴と考え方
子供の教育や住宅ローンの返済など、支出の多い時期。収入は安定してくる世代。資産運用では、安全性を重視し商品を選ぶことが大切。
具体的提案例
具体的な提案 NISA(ニーサ)やiDeCo(イデコ)などで節税─効果を得ながら、インデックス型(株式指数などのベンチマークと同じ値動きをめざす)の投資信託で運用。
50~60代のセカンドライフに向けた世代
特徴と考え方
年金制度への不安もあり、ライフプランを見直す世代。とても大切なことは、安全性。セカンドライフを送るためには、資産を取り崩しながら運用していく必要があるため、まずは世帯での年金がどれくらいもらえるのか、今の資産がいくらあるのかを把握する必要あり。
具体的提案例
今後必要となるお金、および緊急予備資金(不測の事態が起きた時に最低6ヶ月~1年程度生活できる預貯金)を準備した上で、余裕資金にて資産運用を始めることが重要。元本割れのリスクが低い商品を中心とした資産割合を心がける。